Composición del patrimonio
A fecha actual, el peso de mi patrimonio se divide en:
- Inmuebles: 34% de los activos: Aquí hablo de valor neto. Es decir, la deuda está restada del valor de los activos.
- Renta Variable: 64% de los activos. Principalmente, a través de fondos indexados.
- Monetarios: 2% de los activos. Liquidez que conservo principalmente a través de depósitos.
Veamos cómo han evolucionado los activos durante la última temporada:
Evolución de la cartera 2025
Julio 2025
Rentabilidad Total: 34%
Respecto a los objetivos marcados en junio:
- He ampliado posición en Invesco Gold.
Objetivos de cara al mes que viene:
- Seguir haciendo aportaciones periodicas.
- Coger liquidez para después de verano comprar vivienda.
Junio 2025
Rentabilidad Total: 34%
Respecto a los objetivos marcados en mayo:
- He ampliado posición en MSCI World.
Objetivos de cara al mes que viene:
- Seguir haciendo aportaciones periodicas.
- Coger liquidez para después de verano comprar vivienda.
Mayo 2025
Rentabilidad Total: 34%
Respecto a los objetivos marcados en abril:
- No he ampliado posición puesto que me he comprado un nuevo vehículo.
Objetivos de cara al mes que viene:
- Retomar las aportaciones periódicas. Seguir ampliando posición en piloto automático, en función a la ponderación que tengo marcada en mi estrategia.
Abril 2025
Rentabilidad Total: 21%
Respecto a los objetivos marcados en marzo:
- He ampliado posición en SP500 debido a las fortísimas bajadas.
- Ojalá tener más liquidez para hacer aportaciones extraordinarias.
Objetivos de cara al mes que viene:
- Retomar las aportaciones periódicas. Seguir ampliando posición en piloto automático, en función a la ponderación que tengo marcada en mi estrategia.
Marzo 2025
Rentabilidad Total: 45%
Respecto a los objetivos marcados en febrero:
- He ampliado posición en Realty Income.
Objetivos de cara al mes que viene:
- Retomar las aportaciones periódicas. Seguir ampliando posición en piloto automático, en función a la ponderación que tengo marcada en mi estrategia.
Febrero 2025
Rentabilidad Total: 45%
Respecto a los objetivos marcados en enero:
- Casa reformada y puesta en alquiler.
Objetivos de cara al mes que viene:
- Retomar las aportaciones periódicas. Seguir ampliando posición en piloto automático, en función a la ponderación que tengo marcada en mi estrategia.
Enero 2025
Rentabilidad Total: 41%
Respecto a los objetivos marcados en diciembre:
- Ya se ha firmado en notaría.
Objetivos de cara al mes que viene:
- Seguir ampliando posición en piloto automático, en función a la ponderación que tengo marcada en mi estrategia.
Años anteriores:
Un saludo!
